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Transferencia
¿Por qué solicitamos información del remitente y destinatario en el proceso de afiliación a Moneydex?
En Calidex Courier, a través de nuestra plataforma Moneydex, manejamos operaciones financieras internacionales que requieren cumplir con protocolos de seguridad, trazabilidad y control muy estrictos. Por ello, es obligatorio afiliar tanto al remitente como al destinatario antes de procesar cualquier transacción.
Esta afiliación incluye datos personales y documentos que nos permiten validar la identidad y trazabilidad de las operaciones, en cumplimiento con los protocolos de Conozca a su Cliente (KYC). Esto contribuye a la prevención y descarte de actividades ilícitas relacionadas con el narcotráfico, lavado de dinero, compra de armas y financiamiento al terrorismo, conforme a las normativas vigentes de SAGRILAFT en Colombia, FINCEN en Estados Unidos y SUDEBAN en Venezuela.
¿Cuál es el objetivo?
La recolección de esta información responde a normativas nacionales e internacionales relacionadas con: Prevención del Lavado de Dinero, prevención del Financiamiento al Terrorismo, control de actividades ilícitas a través de transferencias internacionales.
¿Para que recolectamos esta informacion?
Verificar identidad, aseguran origen lícito, prevencion de fraudes
Si no contamos con esta afiliación previa y completa, no podremos procesar la operación.
Esto nos cuida como empresa y también protege a nuestros clientes frente a riesgos legales o financieros.
La cuenta bancaria para realizar pagos solo será suministrada
una vez el cliente haya completado correctamente el proceso de afiliación y validación de datos. Esta medida se toma para proteger la integridad de las operaciones, garantizar el cumplimiento normativo y evitar el uso indebido de la información financiera.
¿Qué tan rápido se procesan los envíos?
Una vez validada la información y confirmado el pago, los envíos se realizan en una ventana de tiempo de 5 a 120 minutos, dependiendo de la disponibilidad de las plataformas bancarias involucradas.
¿Qué pasa si me equivoco en los datos de la cuenta destino?
Moneydex y sus aliados no se hacen responsables por pagos enviados a cuentas equivocadas si la información fue suministrada por el cliente. Es responsabilidad del usuario verificar los datos antes de confirmar el envío.
¿Qué pasa si no soy el titular de la cuenta desde la que se va a girar el dinero?
Aún si no eres el titular, deberás diligenciar tu propia planilla de registro y además proporcionar los datos y documentos del titular real de la cuenta. Esto es obligatorio por razones legales y de trazabilidad.
¿Qué respaldo tengo al usar el servicio?
Toda transacción queda respaldada con recibos conforme a las normas internacionales de contabilidad. Esto brinda transparencia y soporte legal en cada operación.
¿Qué pasa si recibo un monto incorrecto?
Si por error se te transfiere un monto mayor al establecido en la instrucción de pago, estás obligado a reintegrar el excedente, tal como se declara en la aceptación de términos y condiciones del servicio.
¿Qué relación tiene Moneydex con Calidex Courier?
Moneydex es la plataforma de procesamiento de activos digitales utilizada por Calidex Courier para facilitar giros internacionales entre Colombia, Venezuela y EE.UU., bajo un esquema de atención virtual segura.
Política de Desistimiento del Servicio:
En caso de que una persona desista del servicio por no enviar la documentación requerida para la afiliación, o luego de que se haya recibido los fondos y el cliente solicite el reintegro, se aplicará un cargo administrativo del 1.5% sobre el valor enviado, el cual será descontado del monto a reintegrar.
